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積み立てNISAについて

2022/07/22 14:42

2022年3月に常陽銀行で積み立てNISAの申し込みを行い、4月から積み立てを開始しています。
積み立てNISAは1年間40万上限で積み立て投資が可能で、使わない分は翌年への繰り越しが不可と理解していますが、そうすると2022年の1月から3月分が私の場合は使い切らない分となり、この期間分残ってしまうため、勿体無いなと感じます。このような場合、40万上限まで今年の12月?までに使い切る(積み立てを行う)方法などはあるのでしょうか。

※OKWAVEより補足:「常陽銀行のサービス・手続き」についての質問です。

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2022/07/22 14:54
回答No.1

増額月を設定できます、ただし1ファンドにつき年2回までです。

Aファンド:毎月12,000円で6月と12月に20,000円増額
こうすれば年間12,000円×12月=144,000円 +20,000円×2回=40,000円
合計184,000円/年

Bファンド:毎月15,000円で6月と12月に18,000円増額
15,000円×12月=180,000円 +18,000円×2回=36,000円
合計216,000円/年

AファンドとBファンドを足せば40万円です

お礼

ご回答いただきありがとうございました!
なるほど・・・
1ファンドしか持っていないので、1月から3月分の3.3×3=9.9万をどこかの月で割り振って増額しようとしても出来なかったのですが、このような方法もあるのですね。

2022/07/22 16:52

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