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資産運用パッケージプランの積立投信の銘柄変更

2021/01/24 11:22

資産運用パッケージプランの積立投信をしていますが、期間途中での銘柄変更はできますか?
できる場合、ネットでの変更手続き方法は?

※OKWAVEより補足:「常陽銀行のサービス・手続き」についての質問です。

回答 (2件中 1~2件目)

2021/01/26 08:40
回答No.2

公式HPの内容(https://www.joyobank.co.jp/campaign/package.html)を見る限り、銘柄の限定や変更時の制約も無いようです。ただ、投資信託の銘柄変更をする場合、一部のスイッチングができるファンドを除けば「現行のファンドを解約してから新たに別銘柄を購入する」という手続きになります。

こうなると、解約という手続きを踏むため、キャンペーン対象が銀行側の自動判定であった場合、パッケージ期間内の途中解約とみなされてしまう可能性があります。また、ファンド購入時の手数料なども考慮しなければなりませんので、新たな手数料を払ってでも変更のメリットがあるかどうかは考えられた方がよろしいかもしれません。

いずれにしましても、ここは一般人の善意によるコミュニティですので正確なことはわかりません。常陽銀行さんに個別に確認された方がよいと感じました。

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