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締切済み
NISA 特定口座を売却し
2023/12/04 20:23
24歳社会人3年目です。
現在、楽天証券にてつみたてNISAを4-5年ほど積み立てています。
少しずつ、特定口座でオルカン等をスポット購入しており、これを売却して、つみたてNISAとしてS&P500に移動させたいです。
説明が難しいのですが、これは可能なのでしょうか？
それとも積立ではなく、どちらにせよ購入の際は特定口座での購入となってしまうのでしょうか。
・特定口座 オルカン ⚪︎⚪︎円 ＋⚪︎⚪︎
・特定口座 先進国 ⚪︎⚪︎円 ＋⚪︎⚪︎
・積立NISA S&P500 ⚪︎⚪︎円 ＋⚪︎⚪︎
・積立NISA 先進国 ⚪︎⚪︎円 ＋⚪︎⚪︎
今の証券口座内が上記のようになっているのですが、特定口座分を全て積立NISAにまとめたいという意味です。
何卒よろしくお願いいたします。
回答 （3件中 1～3件目)
まず特定口座で購入した商品を直接（売却せずに）NISA口座へ移すことは制度上出来ません。特定口座分を売却し、その分をNISA口座で買い直す形になります。
ただし今年で終わる積立NISAではスポット購入は出来ないので、来年、新NISAが始まってから「成長投資枠（年240万円まで）」で買い直すことになります。従って売却は新年にすれば良いと思います。
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書き忘れです
積立NISAは今月末で終わります
来年からは新NISAになり積立投資枠が120万円/年と成長枠投資が240万円/年になります
現行NISAから新NISAへの移動もできません、しかし現在のNISAにある商品はそのまま継続する事も可能です（新規に入金はできない）
補足
2023/12/04 21:31
説明の仕方がわからないのですが、売ってスポット購入となるとそれは特定口座になるのでしょうか？