信託初心者です、ポートフォリオアドバイス下さい＞＜

資産運用は自己責任です。

ここで、まず知識を勉強して下さい。
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お礼

2020/12/28 23:15

ありがとうございます＾＾
さっそく取り寄せてみました
冊子が届いたら勉強しますね
助かりましたご回答ありがとうございます！！

質問者

難しく考えない方が良いでしょう。
投資信託は５年１０年と長期間保有することでリターンを得ますので、短期間の値動きは気にしても仕方がありません。

インデックス系の投資信託はNYダウ平均をベンチマークにしていますので、NYダウ平均は８年前の２０１２年で12,500円でした。
それが２０２０年は30,000円に到達しています。
よって単純計算で240%となります。約8年で240%ですから年利換算で30%の利回りだったと言う事です。

しかし、コロナの影響で２０２０年２月には大きく下落して（29,000円→18,000円）ます。個人で投資していればアタフタしそうですが、長い目で見ると思えば、そのまま置いておくことで勝手に回復してまた利回りを出してくれる。
これが投資信託です。

お礼

2020/12/28 20:04

YouTubeの「【分析】積立投資で利益を出すためには最低何年が必要？『前編』」みてなんとなく理解しました。
とにかく長期間置いておくのが重要なんですね！
助かりました勉強になりました(*^▽^*)

質問者

本に書かれていた「平均金利プラス５％になる」というのは、１年間での利回りではありませんか？
だとしたら3週間で0.59％の利回りが出ているのは、順調といって良いはずです。このままのペースでいけば1年間で10％の利回りになります。
もちろん、このままずっと同じペースで利益が積みあがるわけではないでしょうが、少なくとも現状に問題があるとはいえません。

お礼

2020/12/26 11:49

回答ありがとうございます！
ごめんなさい数字にあまり強くなくて
恥かしながらもう少しお尋ねしたいのですが
ご指摘通りに計算し直すと(利益が継続するとして)
0.59％(１カ月)×12カ月＝7.08％(年間)
かなと思ったのですが

「このままのペースでいけば1年間で
10％の利回りになります。」
どのように計算したらいいでしょうか
お手隙の時によければ今後の参考に教えて
頂ければ助かります＞＜

質問者