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投資信託のポートフィリオ
2019/07/14 09:30
投資信託の初心者です。
余剰資金について、以下のポートフィリオで運用を考えています。
ご意見等ありましたら、遠慮なくお願いします。
【先進国株式】45%
eMAXIS Slim 先進国株式
【国内株式】5%
eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）
【新興国株式】5%
eMAXIS Slim 新興国株式
【海外債券】30%
eMAXIS Slim 先進国債券
【国内債券】5%
eMAXIS Slim 国内債券
【海外REIT】5%
ニッセイ グローバルリート
【国内REIT】5%
ニッセイ Jリート
運用方針として、
○ ミドルリスク／リターンのバランス重視
○ 頭金なし
○ 毎月5万円積立（ボーナス積立なし）
○ 期間20～25年間（私が43歳なので）
で考えています。
上記ポートフィリオは、書籍で得た知識や、ロボアドバイザーの診断結果を参考にしました。
その他、私と妻どちらも
積立NISA 毎月3万3,000円
iDeCo 毎月1万2,000円
の積立を予定していますが、これらは分散投資せず、
○ eMAXIS Slim 先進国株式
○ eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
のどちらかにしようかと思っています。
以上、何か気になることがあれば、是非ともご意見ください。
その他の回答 （8件中 6～8件目)
40代のものです。
20年近く株と投資信託で投資してきて、
富裕層です。
年齢と投資期間を考えると、
私ならこの投資信託の組み合わせなら、
割合を70%にしますね。
もちろん、年齢が上がるにつれて
株式の割合を減らしていきますが。
補足
2019/07/14 23:05
割合を70%とは、先進国株式を70%という意味ですか？
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いきなり揚げ足を取るようで申し訳ございません。ポートフィリオではなくポートフォリオですね。
さて、初心者で投資信託を7つも分散するのはどうなんでしょう。
バランス重視の投資信託を1本に絞った方が良いと思います。何故かというと、投資のプロがバランス良く配分してくれるからです。それが投資信託というものではないでしょうか。
iDeCo はとても良いと思います。ただし60歳まで引き出せないので所得税/住民税の控除だけ狙って、もっと安定的な商品にしたら良いと思います。
いかがでしょうか。
お礼
2019/07/14 21:40
ポートフォリオですね。
失礼しました。
補足
2019/07/14 23:03
バランス1本でやってるんですか。
確かに色々捏ねくり返して、パフォーマンスが悪くなるなら、いっそバランスだけの方が良いかもしれませんね。
勉強してみます。
お礼
2019/07/14 23:05
おぉ、億万長者ですか！
すごいです。