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過去の悪事で銀行口座が作れない。
2020/08/14 04:49
知人の女性なんですが、現在は30代後半の年齢です。
20代のころ、お金に困って自分の銀行の口座をネット上の知らない相手に売ったそうです。それが悪用され警察からも注意を受けました。特に刑や起訴されたわけではなく、当時は注意ですんだようです。しかしどの銀行へ行っても口座を作ることができなくなり（理由は言われず断られる）原因は口座を売ったことしか考えられないのですが、なんとか口座を作る方法、ありますでしょうか。解決方法がなければ、作りたい銀行に嘆願書を書いておねがいしようと考えてます。今、この女性は精神疾患で生活保護を受けてますが、病状も回復し、深く反省し、社会復帰したい希望はあるのですが、口座が作れないことで仕事にもつけないでいます。よろしくお願いします。
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その他の回答 （3件中 1～3件目)
口座開設を拒否されるのは過去の犯罪が原因だとしか考えられないという認識は誤りの可能性が高いでしょう。
マイナス金利が続く日本では預金者を締め出す動きが始まっているのですよ。
解決策としては
１．メガバンクで開設拒否されたのであればお住まいの近くの信金でトライする。
その逆のケースだったらメガバンクで口座開設を試す。
２．現在も反社会的勢力との関係が「本当に無いのか」どうかちゃんと確認する。
３．本人確認書類に不備が無いかどうか確認する。
４．開設手続きが容易なネット銀行を最初に作る。
しかしこの問題の本質は銀行口座を作れないことではなく、給付金を受け取れないということでしょう。
お住まいの地域の生活課に最初に相談してみてください。
お礼
2020/08/15 03:38
偶然ネットで回答いただける弁護士サイトからの回答が来ました。いろいろな視点から物事を考えていただきありがとうございます。弁護士さんのいうとおりにすれば、すべてうまくいくというわけではないですが、今の知らない罰則的なことがわかりましたので、こちらで公開させていただきます。
弁護士から回答。
ご相談いただきまして誠にありがとうございます。初めまして〇〇でございます。
それは大変お悩みの事だと思います。ご心痛お察し申し上げます。お話から分かる範囲でご回答致します。
まず、特殊詐欺犯罪が横行する現在は銀行の口座が犯罪関連で凍結されると、警察庁に連絡が入り、その後、全国銀行協会に連絡が行き、各金融機関に通達され、所謂、ブラックリストでは無いですが、すべての金融機関で新規に口座が作れなくなります。
凍結期間に制限はないので、何年か経てば解除されるという事もありません。これはまず無いです。
ある意味自業自得と言えばそれまでですが、日本の場合、それでは不都合な場面もあるでしょうから、
とりあえず、警察庁に連絡をして登録を抹消してもらい、全国銀行協会に連絡して、各銀行の解除をしてもらいます。これは、個人では難しいので弁護士の先生にご依頼されると良いでしょう。頑張ってください。
以上
とのことでした。
補足
2020/08/15 03:04
再度ヒアリングしました。
反社の関係は友人も親戚もいない。
父親はいない亡くなってますが
母親が健在で、自分の娘を隣の市に住み育ててる状況です。
断られた銀行は確実に覚えているのが
りそな
ゆうちょ
三菱東京UFJ
三井住友
楽天
ジャパンネット
武蔵野銀行
埼玉信用
住まいは埼玉ですので、そこから遠すぎる信用金庫はなどは行ってませんが、地域にある通帳がつくれるところには４年前くらいに行ったそうです。
そもそも借金は１０万みたない金額で未支払いとかあったようですが、関係ないかもしれませんが結構いろいろ借りていたのではないかと思います。行動からにして。
給付金は役所で口座がない旨を説明して現金でうけとったようです。
みずほとかスルガとか申し込みしてないところがまだありますが、どうすればいいんでしょうか。
お礼
2020/08/15 03:32
みなさんの意見全部にお礼したいのですが弁護士というキーワードで選びました。