祖父と孫と保険

（Ｑ）相談所の人なら、契約者が生きている間、死亡保険金や解約返戻金が支払われた時、解約したときにしか税金関係は発生しないことご存知ですよね？
（Ａ）とは、思いますが、事実はわかりません。
能力のない担当者がいても不思議はないですから。

「保険選びは、担当者選び」
というのが、業界常識です。
つまり、保険商品よりも、まともな担当者を探すべき
ということです。

この４月から、保険販売の規制が変わります。
複数社の代理店をしている相談所は、顧客に商品を勧める時、
どうして、この商品を勧めるのか、ということを明示しなければ
ならなくなります。
例えば、２０社の代理店をしている会社が、３社の商品を
顧客に紹介しようとするとき、どうして、残りの１７社を
紹介しないのか、どうして３社に絞ったのか、
理由を明示しなければならなくなります。
明示できなければ、２０社すべての説明をする義務が生じます。

逆に言えば、それまでは、言わなくても良かったのです。
この保険会社は代理店の手数料が多いから、
この保険会社はキャンペーン中で手数料が高いから、
という理由で、顧客に
「この商品がお客様にベストです」という紹介をしていた可能性が
あるということです。

だから、
「保険選びは、担当者選び」なのです。
本気で顧客のためを考える担当者はいます。
そんな担当者を探すのは難しいですが、王道なのです。
色々な保険担当者の話を聞けば、
どの担当者が顧客のことを考えているのか、
わかるようになります。

お礼

2016/02/15 21:03

勉強になります。
ありがとうごさいます。

質問者