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イデコなどで
2018/01/20 10:48
イデコなどで
積立リターンという言葉を目にするのですが
これは例えば年平均3%のリターンだと
10,000円だとすると300円のリターン(もうけ)
という意味なのですか？
もちろん確実にその利率かどうかはわからない点や元本割れするは分かっています
単純にこのリターンという意味について知りたいということです
質問者が選んだベストアンサー
iDeCoなどでは、毎月積み立てるのが基本。
年平均リターンは、最終的な利益ではありません。最終的な利益は何年間積み立てし続けたかによって違ってきます。これを最終リターン（累積リターン）と言います。
http://myindex.jp/study/glossary/return.html
例えば、毎月1万円を積み立てて、10年後に161万3千円程度になったとすると、元本は120万円ですから、最終リターンは34％です。
一方、年平均リターンは複利で正確に計算すると、10年の積み立てなら、（161.3－120）の10乗根から1を引いた数値になります。これが約3％ということです。
（極めて大雑把に言うと、年平均リターンに積み立て年数を掛けて、最終リターンとしてもそれほど掛けなはれてはいません。上記の例では3％×10年＝30％）
下記サイトに、iDeCoの主な投信の積み立てリターンの例（最終と年平均）が載っています。ご参考まで。
https://style.nikkei.com/article/DGXMZO10745190W6A211C1000000?channel=DF280120166602
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